美國量化寬松的貨幣政策導致境外資金大量流入，顯然已經引起相關部門的高度重視。在連續對部分違規辦理外匯業務的銀行、企業、個人進行通報后，外匯局近日又向地方分局發布《關于加強外匯業務管理有關問題的通知》（下稱《通知》），旨在進一步打擊隱藏在跨境資金中的“熱錢”。

《通知》要求，完善銀行結售匯綜合頭寸管理，增加對銀行按收付實現制計算的頭寸余額實行下限管理。同時，調整出口收結匯聯網核查管理政策，下調出口收結匯聯網核查來料加工收匯比例至20%，嚴格辦理待核查賬戶資金結匯或劃轉手續。業內人士分析，這實則就是收緊了對出口收匯的限制。

《通知》同時指出，嚴格金融機構短期外債指標和對外擔保余額管理，外匯局會通過交叉比對監管數據和銀行內部業務數據，監測預警銀行違規借用短期外債與提供融資性對外擔保等情況，嚴格控制銀行超指標經營行為。

此外，銀行人士認為《通知》對外資流入的監管更趨于嚴格。《通知》指出，要加強外商投資企業境外出資管理，進一步明確實際繳款人與境外投資者不一致情況下的審核要求；加強境外上市募集資金調回結匯的真實性審核，嚴格支付結匯要求。

值得注意的是，《通知》最后一條加大了對違規銀行的處罰力度。對違反外匯管理規定導致違規資金流入的銀行，外匯局將依法予以罰款、停止經營相關業務、通報批評等處罰，并追究負有直接責任的高級管理人員相關責任。

業內人士坦言，這份處罰幾乎包含了外匯局能夠實施的所有處罰措施，算是相當嚴格的，但對于違規者和違規行為，僅泛泛地表示為“違反外匯管理規定導致違規資金流入的銀行”，會讓銀行在實際操作中更趨于謹慎。